Osoba fizyczna, ubiegająca się o zezwolenie na wykonywanie czynności agenta, musi spełniać następujące warunki:

1)  mieszkać na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej,
2)  nie być skazana za przestępstwo umyślne przeciwko mieniu, dokumentom lub        przestępstwo karno - skarbowe,
3)  ukończyć zorganizowane przez zakład ubezpieczeń szkolenie zakończone egzaminem z wynikiem pozytywnym,
4)   mieć pełną zdolność do czynności prawnych.

Poniższe dokumenty, które są niezbędne do wydania zezwolenia należy składać w oryginale lub ich kopiach poświadczone notarialnie :

Wniosek o wydanie zezwolenia na wykonywanie czynności agenta ubezpieczeniowego,
- składany przez zakład ubezpieczeń
- składany przez osoby fizyczne

Wyciąg z Krajowego Rejestru Karnego,
Poświadczenie zameldowania na terytorium RP (wystawione przez Urząd Gminy lub odpis dowodu osobistego poświadczony notarialnie),
Zaświadczenie o ukończeniu szkolenia,
Zaświadczenie o zdanym egzaminie,
Oświadczenie o pełnej zdolności do czynności prawnych,
Upoważnienie do odbioru zezwolenia - tylko osoby fizyczne, których zezwolenie będzie odbierane przez zakład ubezpieczeń,
Opłaty skarbowe.

Można zatem stwierdzić, iż wymogi stawiane przez  Krajowy Nadzór Ubezpieczeń i Funduszy Emerytalnych (  KNUiFE ) nie są zbyt wygórowane.                                                        Warunek zamieszkania na terytorium Rzeczpospolitej jest oczywisty. Fakt ten stwierdza się na podstawie okazania dowodu tożsamości lub innego urzędowego potwierdzenia miejsca zamieszkania.  Oczywiste jest także , iż czynność agenta powinna być wykonywana przez osobę nie posiadającą pełnej zdolności do czynności prawnych, czyli do wywoływania swoim własnym zachowaniem skutków prawnych, głównie w sferze nabywania praw i zaciągania zobowiązań. Natomiast zgodnie z art. 11 kodeksu cywilnego , pełną zdolność do czynności prawnej uzyskuje się z chwilą uzyskania pełnoletności.